中国山东网淄博讯 为贯彻落实人民银行235号文和总行《关于做好非自然人及特定自然人客户身份识别工作的通知》要求，工行淄博分行高度重视有序推进，细化落实责任，主动采取多种措施推动非自然人客户受益所有人信息采集工作。

　　对标监管，做好牵头工作。该行内控合规部牵头各专业条线召开专项推动会，明确各部门的工作职责和监管完成时限，要求各专业协调一致，做好配合工作。组织召开反洗 钱领导小组会议，对信息采集进度进行通报并对下一阶段工作及时部署。安排专人负责协调解决网点在采集工作中遇到的各种问题，做好与上级行及人民银行的汇报沟通解释工作。辖内各支行内控副行长作为此项工作的主要负责人，做好支行各专业的协调，合力抓好推进工作。建立支行联系人制度，每日按照清单形式上报完成账户明细，分行对推进缓慢的支行进行督导。

　　积极探索，细化流程。通过与其他地市行交流及省行的指导，吸取好的经验和做法，反复到支行试行调研，在符合人行基本要求的前提下修订完善适合基层操作的流程。该行及时汇总遇到的问题，会同公司、结现专业相关人员到前台实践解决，总结后下发工作提示，给网点整理出合理的、易于操作的一整套流程。利用网点前台报表中的账户数据，按照户名排序后剔除重复的账户再除去长期不动户和无需核实的账户形成网点清单，将需要核实的账户按照分包的形式分解落实到具体人员，制定相应的工作完成时限。对完不成序时计划的网点由支行分管行长亲自督导。

　　加强培训，规范采集。通过集中培训和网点晨夕会学习的方式，让每个岗位的经办人员熟知操作要点。统一规范授权审核资料和客户信息收集标准，要求客户经理做好信息核实，确保核实过的账户留有痕迹。统一制定电话通知策略：明确此项工作是人行的要求，不按时完成可能会引发的后果，对单位以后新开账户的征信影响等提示到位。确保非自然人客户信息采集工作有序推进。

　　细化检查，强化考核。将非自然人客户受益所有人信息采集纳入反洗 钱专项检查和考核，通过检查及时督促网点整改在办理过程中不到位的环节，汇总检查发现的问题，及时调整全行的工作实施细则。将完成进度列入反洗 钱重点工作考核，督促支行尽快推进。(王攀)