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工行淄博分行理财托管业务稳步发展

2017/9/21 19:28:44   来源:中国山东网    

  中国山东网淄博讯    随着利率市场化和商业银行转型的逐步深入,开办理财业务的银行数量和理财资产规模日益增加,商业银行理财托管市场具有巨大的增长空间。近年来,淄博市城商行、农商行理财业务发展迅猛,截至 2017年8月,该市七家农商银行、一家城商银行(齐商银行)已开展理财业务,产品发行和管理规模均稳步提高。因其本身不具备托管资格,这为淄博分行代理理财托管业务提供了广阔的发展空间。近年来,该行理财托管业务发展较快,预计2017年全年托管资金约75亿,实现中收约150万。

  确立目标,统一部署。一是通过客户梳理,将具备理财产品发行资格但无托管资格的城商行、农商行作为营销重点;二是名单制营销,通过积极推介托管专业服务能力,努力拓展新客户,持续开展联动营销、上门营销,适时开展高层营销等方式,积极宣传该行托管业务系统功能强大、托管经验丰富、服务全面周到等优势,同时提高该行议价能力,实现托管双方合作共赢。

  把握重点、合作共赢。一是是深入挖掘核心客户齐商银行需求,以存量托管项目为切入点,争取新增理财产品和理财产品下级投资品的托管;同时针对齐商行在理财产品发行中的不同需求,整合全行资源,发挥该行理财产品经验管理优势,为客户提供理财产品管理、投资、托管等一揽子咨询服务。从2015年7月为齐商银行办理首笔1.18亿理财资金托管业务成功办理,到目前该行托管资金累计达146亿元, 实现的中间业务收入103万余元。二是是借力总、省行,通过邀请省行做好重点目标客户的走访,洽谈整体业务合作,构建双赢合作模式,做好托管业务的整体营销。

  利用资源,上下联动。营销过程该行上下密切联动,为客户制定了专属理财托管服务方案,特别是在理财产品合规性管理方面提出了专业的托管建议,客户对该行卓越的品牌信誉,特别是对该行属地化服务、领先的业务系统和优秀的专业服务队伍等独特托管服务优势高度认可。

  用心服务,拓展合作。在与客户合作的过程中,该行始终坚持提供优质的服务以及高效的业务处理效率,让客户深切感受到我行的服务热情。同时,该行以托管服务作为服务起点不断渗透其他业务,合作范围进一步扩大,带动了同业资金往来、资产管理、理财产品定制、外汇结算等方面的合作效应,为进一步巩固和加强银银合作打下了坚实的基础。(宋文迪  陈迎新)

编辑:王翼莉

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